Likviditetsbudsjett: gratis mal for 13 uker
Se hvordan forventede betalinger påvirker saldoen de neste 13 ukene. Legg inn startsaldo og datoene pengene ventes inn eller skal betales ut. Malen summerer betalingene og viser saldo ved slutten av hver periode.
Excel-format (.xlsx). Filstørrelse: 22 159 byte. Testet i Microsoft Excel for Windows.
Ingen e-post eller registrering kreves.
Slik bruker du malen
- Velg startdato og legg inn saldoen du starter med, før betalingene i planen. Ta bare med kontoene du vil planlegge for.
- Legg inn forventet betalingsdato, velg Inn eller Ut og skriv beløpet uten fortegn. Bruk datoen pengene ventes inn eller skal betales ut.
- Les saldoen ved slutten av hver periode. Gå gjennom perioder med lav eller negativ saldo, og kontroller store forfall inne i uken.
- Oppdater beløp og betalingsdatoer når planene endrer seg. Flytter du startdatoen, må du også oppdatere startsaldoen. Betalingslinjene beholder datoene sine.
Hver periode dekker sju dager fra startdatoen, til sammen 91 dager. Du kan starte på hvilken ukedag du vil. Linjer utenfor perioden vises separat og inngår ikke i saldoene.
Ta med hver betaling én gang
Bruk beløpet som faktisk ventes inn eller ut, inkludert eventuell MVA. Kjente skatte- og avgiftsoppgjør legges inn som egne betalinger på forventet dato. Malen beregner ikke skatt eller MVA.
Ta med faktiske låneutbetalinger, avdrag, renter og investeringer. En avskrivning er ingen betaling. Overføringer mellom kontoer som inngår i den samme saldoen, holdes utenfor. Betalinger som allerede er med i startsaldoen, føres ikke på nytt.
For lønn bruker du forventede bankbetalinger. Ikke før både samlet bruttolønn og de samme delbetalingene til ansatte og myndigheter.
Eksempel: fra positiv til negativ saldo
Dette er et oppdiktet regneeksempel. Startsaldoen er 100 000 kr.
Periode 1: 120 000 kr
50 000 kr inn og 30 000 kr ut gir 100 000 + 50 000 − 30 000 = 120 000 kr ved periodeslutt.
Periode 2: minus 30 000 kr
Ingen nye innbetalinger og 150 000 kr ut gir 120 000 − 150 000 = −30 000 kr. De planlagte betalingene gir negativ saldo ved periodeslutt.
Periode 3: 10 000 kr
40 000 kr inn og ingen nye utbetalinger gir −30 000 + 40 000 = 10 000 kr ved periodeslutt.
En positiv saldo ved ukeslutt betyr ikke at alle tidligere forfall i samme uke er dekket. Sjekk datoene for store betalinger. Malen viser periodesluttsaldoer, ikke laveste saldo hver dag eller garantert tilgang til finansiering.
Når kunden betaler to uker senere
Dette er et fiktivt eksempel. Alle beløp er i kroner og gjelder hele bankbetalingen, inkludert eventuell MVA. Vi starter 9. november 2026 med 20 000 kr på konto.
En kunde skal betale 50 000 kr 18. november. De planlagte utbetalingene er 15 000 kr 12. november, 25 000 kr 19. november, 10 000 kr 26. november og 10 000 kr 3. desember. Ingen andre betalinger er lagt inn i eksemplet.
På små skjermer kan du rulle tabellen sidelengs.
| Periode | Datoer | Saldo hvis kunden betaler som planlagt | Saldo hvis betalingen kommer 2. desember |
|---|---|---|---|
| 1 | 9.–15. november | 5 000 kr | 5 000 kr |
| 2 | 16.–22. november | 30 000 kr | −20 000 kr |
| 3 | 23.–29. november | 20 000 kr | −30 000 kr |
| 4 | 30. november–6. desember | 10 000 kr | 10 000 kr |
Sluttsaldoen er lik i periode 4, men forsinkelsen gir et midlertidig udekket betalingsbehov. Den laveste viste saldoen er −30 000 kr. Ingen kreditt eller ny finansiering er lagt inn automatisk.
Prøv eksemplet i malen: skriv 9. november 2026 i startdato og 20 000 kr i startsaldo. Legg de fem betalingene i fanen Betalinger. Flytt deretter bare kundens innbetalingsdato fra 18. november til 2. desember. Behold beløpet og de andre betalingsdatoene.
Se både på ukesaldoene og de konkrete forfallsdatoene. En positiv saldo ved slutten av en uke betyr ikke at alle regninger tidligere i samme uke kan betales. Dersom planen viser et underskudd, undersøk hvilke innbetalinger og utbetalinger som faktisk kan endres før du endrer betalingsplanen.
Trenger du hjelp til å følge opp likviditeten? Se hvordan vi kan hjelpe med budsjett og oppfølging.
Spørsmål om likviditetsmalen
Hva er forskjellen på resultat og likviditet?
Resultatet følger inntekter og kostnader i regnskapet. Denne malen følger forventede betalinger og saldo. En faktura kan være inntekt før kunden har betalt den.
Skal beløpene være med MVA?
Ja, før beløpet som faktisk ventes inn eller ut, inkludert eventuell MVA. Kjente avgiftsoppgjør føres separat på forventet betalingsdato. Malen regner ikke ut disse oppgjørene.
Hvorfor er en betaling ikke med i saldoen?
Kontroller betalingsdatoen og eventuelle feil i linjen. Gyldige linjer før startdatoen eller etter de 91 dagene vises som utenfor perioden. En ufullstendig eller ugyldig betalingslinje må rettes før saldoene beregnes.
Hva betyr negativ saldo?
De innlagte betalingene gir en negativ saldo ved den aktuelle periodeslutten. Gå gjennom beløp og datoer, og vurder hvordan forfallene skal håndteres. Malen bevilger ingen kreditt.
Hva skjer hvis jeg endrer startdatoen?
Betalingsdatoene beholdes, og oversikten fordeler betalingene på nytt. Du må selv oppdatere startsaldoen for den nye datoen.
Kilder og ansvar
Altinn: Budsjett i driftsfasen forklarer forskjellen på driftsbudsjett og likviditetsbudsjett, betalingsdatoer og beløp med eventuell MVA.
Ressurseier: Regnskapsfirmaet AS. Modellversjon 1.0. Kilder kontrollert 28. oktober 2026.
Få hjelp til likviditetsbudsjettet
Vil du ha hjelp til å sette opp eller følge opp planen? Se hvordan vi jobber med budsjettering, eller beskriv behovet ditt i en tilbudsforespørsel.